Growth è una fase cruciale nella vita di ogni impresa, durante la quale l’azienda si espande e consolida la propria posizione sul mercato.
Per raggiungere la fase di crescita aziendale è necessario acquisire una vera e propria mentalità, quella che in gergo si definisce “growth mindset”.
A livello finanziario, la fase di crescita, si sostiene attraverso le vendite ed il fatturato.
Per farlo è importante disporre di risorse finanziarie adeguate. Spesso purtroppo gli imprenditori, per affermarsi sul mercato, offrono dilazioni di pagamento esagerate rispetto al loro business.
Si creano veri e propri cortocircuiti che danno, come risultato, il disequilibrio finanziario ed un aumento del rischio finanziario d’impresa.
Nel post e nel video, esploreremo due metodi di finanziamento innovativi che possono aiutare le imprese a superare le sfide della fase di ascesa: l’invoice financing e il revenue based financing.
Invoice Financing: un’opzione flessibile per migliorare la liquidità nella fase di growth
L’invoice financing (strumento di cui mi sono già occupato al post https://www.ascuoladimpresa.net/invoice-trading/) è una soluzione finanziaria che consente alle imprese di ottenere liquidità immediata vendendo i propri crediti (derivanti da proprie fatture non pagate) a investitori o istituti finanziari.
Questo meccanismo consente alle aziende di accedere a fondi in modo rapido e flessibile, senza dover attendere il pagamento delle fatture da parte dei clienti.
Si potrebbe anche accedere al sistema bancario, attraverso l’anticipo fatture, il quale però richiede un castelletto e, quindi, un incremento dei debiti finanziari censiti in centrale rischi.
Una delle principali sfide nella fase di growth è la gestione della liquidità, poiché l’espansione dell’attività può richiedere investimenti significativi in infrastrutture, personale e marketing.
L’invoice financing può aiutare le aziende a superare queste difficoltà, fornendo la liquidità necessaria per sostenere la crescita senza dover ricorrere a prestiti tradizionali o a un aumento del capitale sociale.
Infine, questo strumento, spesso utilizzato pro soluto offre anche la possibilità di aumentare la cassa e i debiti finanziari, offrendo un respiro in termini di indebitamento.
Revenue Based Financing: un approccio orientato alla fase di crescita aziendale
Il revenue based financing (anche di questo strumento mi sono occupato nel post https://www.ascuoladimpresa.net/revenue-based-financing-loans-lending/) è un altro metodo di finanziamento interessante per le imprese nella fase di growth.
Si tratta di un modello di finanziamento basato sulla condivisione delle entrate future dell’azienda con gli investitori. In pratica, gli investitori forniscono capitale all’azienda in cambio di una percentuale delle entrate future per un periodo di tempo prestabilito.
Questa forma di finanziamento è particolarmente adatta alle aziende con un modello di business scalabile e un’elevata crescita delle entrate.
Il revenue based financing offre diversi vantaggi, tra cui la flessibilità, dal momento che gli importi dei pagamenti sono correlati alle entrate e non vi è un piano di ammortamento fisso. Inoltre, a differenza dell’equity financing, questo metodo non comporta la cessione di quote societarie agli investitori.
FAQ Growth
Cos’è la fase di growth?
La fase di growth è un periodo di rapido sviluppo e espansione per un’azienda. Durante questa fase, le imprese cercano di aumentare le loro quote di mercato, migliorare la redditività e consolidare la propria posizione nel settore.
E’ corretto utilizzare l’invoice financing per il finanziamento della fase di crescita aziendale?
L’invoice financing è un metodo di finanziamento che consente alle aziende di convertire le fatture non pagate in liquidità immediata, vendendo le fatture a investitori o istituti finanziari.
Consente, senza il censimento in CR Banca d’Italia, di avere soldi invece che crediti e ridurre la posizione debitoria aziendale.
E’ corretto utilizzare il revenue based financing per il growth della startup?
Il revenue based financing è un modello di finanziamento in cui gli investitori forniscono capitale a un’azienda in cambio di una percentuale delle entrate future per un periodo di tempo prestabilito.
E’ quindi corretto utilizzare questo modello per il finanziamento della crescita.
Perché scegliere una piattaforma di invoice trading nella fase di ascesa del ciclo di vita?
I vantaggi dell’invoice financing includono una maggiore flessibilità, l’accesso rapido ai fondi e la possibilità di migliorare la gestione della liquidità senza dover ricorrere a prestiti tradizionali o aumenti di capitale.
Perché è necessario un “growth mindset” per affrontare al meglio questa fase?
Per sostenere questa fase serve un’imprenditorialità che fondi le proprie radici su una mentalità diversa rispetto alle fasi precedenti del ciclo di vita aziendale. Questa mentalità ha bisogno di continui compromessi ma una vision ed una mission chiare e vincenti.
